服貿助投信 搶攻大陸商機

作者: 記者陳欣文╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年7月1日 上午5:30

工商時報【記者陳欣文╱台北報導】

海峽兩岸服務貿易協定,大陸方面允諾開放台資金融機構以人民幣合格境外機構投資者(RQFII)方式投資大陸資本市場;以及未來在大陸設立合資基金管理公司,台資持股比例可達50%以上;大陸的商業銀行從事代客境外理財業務時,可以投資符合條件的台灣金融商品。

此3項承諾為投信業者長期以來向主管機關建議及爭取項目,對投信產業發展、及投資人至關重要,投信投顧公會籲請立法院儘快完成法定程序,以協助國內投信產業加速擴大市場,提高國際化能力。

投信投顧公會理事長林弘立表示,兩岸簽訂人民幣清算協定以來,在台人民幣存款快速累積,投信公司則積極發行人民幣計價商品,目前已有10多家投信事業、超過14檔人民幣計價基金或多幣別基金提出申請或已發行。

投信事業取得RQFII資格及額度後,基金所募得之人民幣資金即能直接匯到大陸進行投資,增加在台人民幣資金運用去路外,並且可以減少資金兌換損耗,提高資金運用效率。

現況下具備大陸合格境外機構投資者(QFII)資格及額度的投信事業所發行的基金要進入大陸,必須先換成美元匯到大陸後,再換為人民幣才能投資。而沒有QFII額度的中國題材基金,由於無法直接進入大陸市場投資,只能在歐美、香港點心債等有限標的選擇。

投信事業取得RQFII資格及額度後,所募集的人民幣資金就可選擇以人民幣匯入大陸,直接投資大陸股市債市等有價證券,沒有兌換損耗,投資範圍也更寬廣。

另繼兩岸於4月1日簽署關於大陸商業銀行從事代客境外理財業務監督管理合作暸解備忘錄後,透過本次ECFA承諾,大陸銀行業為其客戶辦理境外理財業務時,即可投資於投信基金,讓投信基金可以在大陸銀行代客境外理財業務平台上向大陸民眾銷售,使投信事業向大中華區資產管理中心的目標更邁進一步。

此外,目前我投信公司透過集團或是投信事業本身,進入大陸設立合資基金管理公司有5家,依照大陸規定持股比例均未超過半數,因此對合資公司的掌握有先天不足之處。

大陸此一開放承諾,對於不論是已經進入或是未來想要進入大陸設立合資基金管理公司的投信,提供一個很好投資條件,相信業界都會依集團或公司對大陸市場的積極度、經營目標與策略,詳細評估投資規模,進而擬定投資計畫。

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