基金代操績效不如定存 遭糾正

中央社 – 2013年7月3日 下午5:11

(中央社記者葉素萍台北3日電)監察院說,政府基金委外操作金額龐大,但績效差,中長期委外代操的報酬率,絕大多數年度甚至不如台銀1年期定存利率。

監察院今天通過監委葉耀鵬、林鉅鋃、馬秀如提案,糾正行政院勞工委員會、勞工退休基金監理會、勞工保險局、內政部、中華郵政股份有限公司。

監察院說,101年底政府基金國內委託投資權益證券金額龐大,近5000億元;其中,新制勞退2010.97億元、舊制勞退1255.67億元、公務人員退休撫卹基金884.88億元、勞保466.82億元、國民年金保險基金252.82億元、郵政資金37.96億元。

監察院說,台灣銀行1年期平均定存利率為0.865%,政府基金委外代操投資國內權益證券近10年平均報酬率,僅郵政資金(7.54%)及勞保基金(1.84%)超過定存利率,其餘如退撫基金、勞退基金國內委託投資中長期(3年、5年、10年)報酬率,都不如台銀1年期平均定存利率。

糾正案文指出,各政府基金近10年自行運用,出售收益1114.84億元,委外代操卻僅獲利20.18億元,其中退撫、勞退及國保基金共賠143.9億元。

監察院指出,政府基金委外代操國內權益證券績效,無論1年、3年、5年、10年的年度報酬率,竟都比不上自行運用;中長期委外代操的報酬率,絕大多數年度甚至不如1年期定存利率,更別說超越大盤。各基金主管機關應檢討委外代操績效欠佳原因,謀求改善對策。

監委並認為,各政府基金投資報酬率計算方式,都不能適當表達實際的投資績效,外界不能觀得績效全貌,容易有誤解,各基金主管機關也要檢討調整。1020703

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