宣戰 央行驅逐炒匯外資

作者: 黃琮淵╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年10月23日 上午5:30

中國時報【黃琮淵╱台北報導】

熱錢狂炒新台幣,強勁升勢讓央行成眾矢之的,央行昨宣布逮到炒匯外資,連同大型保管行一併移送金管會,最重可註銷其登記資格。由於央行過往從未主動公布類似案件,被視為向熱錢開戰,立威用意明顯。

央行外匯局副局長顏輝煌昨日不願公布是那家外資炒匯,但透露是近期才獲得FINI(外資)資格,不只從未持有國內有價證券,且數次在資金匯入後,不到一周時間又再匯出,藉此獲取匯兌利益,實有炒作匯率之嫌。

顏輝煌表示,該外資已移送金管會,將依規定處理,最重可註銷其登記,且該外資保管行也受到連坐,一併報金管會審核,並呼籲各保管行,因兼具外資結匯申報代理人身分,與申報義務人同樣要落實法規遵循。

匯銀主管透露,這次被抓到的外資因是今年才成立的,規模不算大,不會是「大小摩」等喊水會結凍的外資,應是名不見經傳的「新同學」機率比較高,而央行拿小咖外資開刀,說穿了是做給大咖看,目的不外乎「殺雞儆猴」。

匯銀主管指出,這波新台幣強勁升值,已到了央行「凍未條」的地步,尤其10月4日當天,新台幣盤中升逾2角,衝破29.3元的價位,更被央行視為是熱錢蓄意挑釁,隨即發動金檢,活逮在匯市作亂的外資。

而央行首度「自爆」活逮炒匯外資,也成為各銀行交易室的熱門話題。即便昨召開記者會時,匯市已收盤,但各交易室間卻熱線不斷,大家都在打聽是哪家外資這麼衰,甚至還傳出是金融巨鱷索羅斯捲土重來。

交易室主管認為,央行刻意透露逮到炒匯外資消息,一是轉移各界對新台幣強升壓力,也彰顯央行有所為;二是為近日升勢緩和的台股推一把,講白點就是要外資「快買」、「不買台股就給我滾回去」。

交易室主管指出,如果是今年才取得FINI身分的外資,絕對不是太了不起的外資,就算買股的規模也不大,但這反應出新台幣升勢有利可圖,才會有外資在此時進場,若引發其他外資連鎖跟進,恐讓央行頭大。

新台幣昨在外資推升下,終場升值1.6分,收在29.466元,總成交量7.25億美元。韓元同樣是微幅升值,終場以1060元報收。

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盯熱錢 央行查獲某外資炒匯

中廣新聞網 – 2013年10月22日 下午5:31

熱錢流入,央行緊盯炒匯,近日查獲某家新進外資數度匯入資金,短期又匯出,從未買股,明顯有炒匯之虞。央行表示,這家外資與其外資保管行均已移請金管會依法處理。最重可註銷外資登記。(黃悅嬌報導)

央行外匯局副局長顏輝煌表示,央行近期查獲有某新進外資自取得外資FINI身份以來,從未持有國內有價證券,數次在匯入資金後,於三四天內又再匯出,已藉此獲取匯兌利益,似有藉著投資國內證券之名行炒作匯率之嫌,已移請金管會依「華僑及外國人投資證券管理辦法」第十一條規定處理。基於個資法規定,不便公布這家外資與其保管行的名單,及其炒匯獲利金額等具體細節。『最近查到有這麼一個外資,錢匯進來沒有買股票,短期再匯出去,賺取兌換利益,我們已移金管會處理。』

官員也強調,各保管銀行因兼具外資結匯申報代理人身份,依法與申報義務人同樣負擔誠實申報的義務,應落實法規遵循,建立內部控管機制,確認外資匯入資金符合結匯申報相關規定,以有效預防類似事件發生。這家外資保管行也已移請金管會處理。

依據「華僑及外國人投資證券管理辦法」規定,最重可註銷外資登記。

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台幣短線強揚 央行:外資炒匯搞鬼

ETtoday – 2013年10月22日 下午5:18

記者蔡怡杼/台北報導

在外界呼籲台幣貶值的聲浪中,中央銀行罕見召開臨時記者會,宣布查獲某外資自取得FINI身分以來,從未持有國內有價證券,卻數次於資金匯入後,3、4日內卻再匯出,有炒匯的嫌疑,也間接為外界說明台幣近期盤中動輒升值1、2角,暴衝挑戰9個月新高,主要為外資短線炒匯。

近來出口大老紛紛呼籲台幣貶值,以挽救目前出口弱、經濟悶的窘境,面對外界要求台幣走弱的聲浪央行也聽到了,尾盤持續作價沒收約7分的升幅,使得台幣升幅收斂,終場以29.466元作收,小升1.6分,兩大匯市交易量為7.25億美元。

央行表示,該行近一個月查獲某外資自取得FINI身分以來,從未持有國內有價證券,卻數次於資金匯入後,短天期內再匯出,已藉此獲取匯兌利益,似有藉投資股市之名,實行炒作匯率之嫌,並已移請金管會,而根據規定,該外資最重恐被註銷FINI資格。

央行除了重申外資匯入資金應確實依結匯申報投資股市等的用途外,並呼籲各外資保管銀行,因兼具外資結匯申報代理人身分,依規定,與申報義務人同樣負擔誠實申報的義務,宜建立內部控管機制,確認外資匯入資金符合結匯申報相關規定,以有效預防類此事件發生,落實法規遵循。

此外,央行也重申,台幣匯率不能只照顧出口產業,且台幣貶值將加重國人對進口產品的負擔,尤其我國為能源多為進口,台幣過於弱勢將使得國內廣大的機車族負擔加劇。

匯銀人士表示,受到國際美元持續低檔整理影響,亞洲貨幣盤中聯袂走強,尤其美元兌韓元盤中一度貶破1060,最低來到1059.9續創9個月新低,台幣盤中也衝高到29.38,升值幅度再度超過1角。

台北外匯經紀公司新台幣兌美元匯率開盤報29.480元,盤中最高29.380元、最低29.482元,終場收29.466元,升值1.6分,成交金額5.19億美元。

元太外匯經紀公司新台幣兌美元匯率開盤報29.465元,盤中最高29.380元、最低29.470元,終場收29.455元,升值1分,成交金額2.06億美元。

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階梯式美元定存 資金越陳越香

作者: 鉅亨網記者周康玉 台北 | 鉅亨網 – 2013年10月21日 下午4:29

市場預期QE終將退場,推升美元走強,銀行業者看準美元長多趨勢,加上近期亞洲貨幣兌美元走揚,正是布局時機,推出高利美元定存專案,最高年利率達2%,其中,澳盛和星展又特別以「階梯式利率」計算,讓資金越陳越香。

滙豐商業銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁莊懷德表示,相對亞洲貨幣表現,近期美元的貶值,正好提供好的布局點,而且QE終究會退場,美元走強是長期趨勢。

星展銀行執行董事陳識仁說,外幣定存是必要的資產配置,其中美元是最基本的貨幣,先搞懂美元的波動,再進一步配置第二種外幣資產。

澳盛銀行10月份推出「美澳一路發定存專案」六個月天期定存,以階梯式方式計息;另,針對新開戶的Signature優先理財客戶限量推出「新客戶美元定存專案」,凡新匯入資金並換匯為美元且達最低單筆承作金額,美元定存年利率最高階段可達2%,,此專案則到11月15日為止。

澳盛銀行個人金融總處長潘柏迪表示,外幣存款已經是國人及企業重要的理財工具之一,再加上近期美國貨幣寬鬆政策持續,在市場普遍預期未來一段時間仍是低利率的氛圍下,建議投資人可以選擇高利率的外幣定存作為投資配置。同時也要特別提醒投資人,購買外幣一定要考量匯兌風險,建議採用一籃子貨幣的避險操作,分散匯兌風險,同時掌握不同幣別的波段獲利空間。

星展銀行推出「美元階利升定存專案」,另外,針對新匯入外幣資金與原本存在該行的新台幣換匯資金,可享二階段存款優惠固定利率,前12個月美元定存優惠年利率為1.39%,第13至24個月優惠利率為2%,單筆定存門檻為1萬美元,每人存款的總限額為100萬美元。

另外,渣打銀行針對新匯入的資金推出美元高利定存,給予3個月美元定存優惠年息0.9%,6個月為1%,12個月為1.1%的優惠利率,單筆最低承作金額為5000美元,業界門檻最低。

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台新行動銀行 雲端可換匯

中央社 – 2013年1月21日 上午8:04

(中央社記者田裕斌台北21日電)為使有外幣需求的民眾隨時掌握資訊,台新銀特地搶在春節出國高峰前,推出最新版的台新行動銀行,只要一動指,就能瀏覽各分行的外幣現鈔資訊,並能用手機換外幣。

台新金控個金事業群執行長尚瑞強指出,年關將近,近年來國人盛行年節期間出國度假,除了打包行李外,外幣換匯是出國前最重要的準備工作。

為了提供最優質的服務,使民眾掌握第一手外幣現鈔資訊,台新銀行動銀行推出業界首見的外幣現鈔兌換種類查詢功能,只要下載最新版的台新銀行動銀行iPhone App,查詢分行資訊,就能立即得知各分行可兌換的外幣現鈔種類及面額等資訊。

此外,台新銀行動銀行iPhone app充分利用智慧型手機及平板電腦等新科技設備的便利性,提供存戶手機換匯的服務,民眾只要同時擁有台新銀行動銀行帳戶與外幣帳戶,即可利用手機進行雲端換匯,再搭配查詢鄰近分行的外幣種類、面額等資訊,就可以立即享受台新銀完整的外幣匯兌服務。1020123

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宏利投信:人民幣理財風潮續夯 點心債布局良機在Q4

作者: 鉅亨網記者陳慧琳 台北 | 鉅亨網 – 2013年10月7日 下午6:13

人民幣理財風潮仍持續沸騰中,10月1日起更已有銀行業者紛紛調高人民幣牌告利率。根據最新的統計數據,目前國內人民幣存款已衝到超過850億人民幣。宏利投信表示,投資人若想透過人民幣投資理財來獲得更高報酬率,可考慮將資產部分配置於境外人民幣債券商品,參與第4季點心債布局良機。

自中央銀行於今年2月6日正式開辦外匯指定銀行(DBU)人民幣業務後,國內便掀起一股人民幣理財風潮,除了人民幣存款外,包含人民幣計價基金及人民幣債券等商品也相當獲得投資人關注。

宏利投信表示,儘管人民幣存款利率獲得調高,不過以台銀牌告人民幣利率來看,一年仍只有1.5%,投資人若想透過人民幣投資理財來獲得更高報酬率,可考慮將資產部分配置於境外人民幣債券商品,例如境外人民幣債券基金,且相較於定存需存放數個月至數年不等才可領取,購買基金可每日申贖,相當方便,甚至可以直接將較穩健的短期收益型人民幣債券基金當作資金停泊的產品,不但可適度參與人民幣升值並能獲得不錯的利息收入。

宏利中國點心高收益債券基金經理人陳培倫指出,目前點心債券平均殖利率為4.25%,相較於相同信評的美元債券,點心債提供較高的殖利率,仍較具投資價值,此外,觀察歷史數據可發現,點心債與美債走勢的相關性相對較低,在投資人擔憂美債殖利率可能持續彈升、導致債券價格下跌的環境下,點心債將是債券投資人的佈局首選之一。

另一方面,每年第4季到隔年第1季因中國出口及年節資金需求的提升,為人民幣季節性升值旺季,加上市場看好中國2013年下半年經濟成長,故第四季為點心債布局的良好時機。

陳培倫分析,中國正透過政策的開放加快人民幣國際化步伐,雖然考慮到製造業在中國經濟中仍然具有舉足輕重地位,人民幣升值過快亦會削弱製造業在全球的競爭力,因此,人民幣緩步升值,將可避免出口產業競爭力過度削減,也是中國政府實現人民國際化目標的唯一通道。合理的風險溢酬加上中國經濟已步入增長軌道、企業營運風險下降、人民幣匯率穩定升值等利多因素,因此,建議可選擇點心債作為穩定的中長期投資。

目前市場上的人民幣債券基金已有多種計價級別,對此,陳培倫表示,不論民眾投資哪種級別的人民幣債券基金,均可享受人民幣升值的好處,但若直接投資人民幣計價的人民幣債券基金,已持有人民幣的民眾便可直接以人民幣申購人民幣計價的點心債基金,可免去美元兌人民幣、或新台幣兌人民幣的換匯成本。

陳培倫進一步表示,在挑選人民幣計價基金時須注意的是人民幣計價基金之投資標的,因為部分人民幣計價基金並非投資於人民幣計價的商品,因此需注意相關的匯兌風險與信用風險,相較於人民幣債券可能會較大。投資人若是想參與人民幣升值契機,陳培倫建議,還是以挑選純度較高、投資於人民幣計價債券比例超過80%的基金為主。

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台幣猛升 台股多頭來了

作者: 記者曾萃芝╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年10月4日 上午5:30

工商時報【記者曾萃芝╱台北報導】

美政府停擺、美元走弱,催化台幣連日狂升值創下近5個月新高,台股也大漲百餘點。投資專家指出,近2年、共5次台幣大幅升值時,台股同期多半大漲,且漲幅不小,從0.59至7.45%不等,以此觀察,今年台股高點8439點短線一定過,甚至上看8500點大關。

第一金投顧副總陳奕光說,美政府關門,美股、美元轉弱,迫使資金轉往新興市場,陸股、韓股都休市,外資轉進基期較低的台股,日股因有消費稅問題的壓力,外資不敢進,昨狂買台股達170.1億,是今年7月12日來單日最大買超量,台股也因台幣續升值將持續受益。

台幣昨升值收在29.532元的近5個月新高,經驗顯示,台幣升值期間,因熱錢及外資流入買進,台股會上漲,之後也是持續上漲。

台幣上漲初期,因資金行情效應,所以會呈類股齊揚走勢,譬如昨天電子股也一樣勁揚,但升值一段期間後,對以外銷為主的電子產業,將開始反映匯兌損失及利潤被壓縮的利空,後市值得密切關注。至於真正受惠族群,以進口廠商及食衣住行等內需類股如原物料、金融、汽車等族群為主,從近日的盤面反應來看,傳產股確實漲勢都強過電子股。

聚揚投顧證期分析師蘇建銘說,台幣近期不斷升值,台股也因熱錢湧入昨日飆漲,除台幣外,亞洲貨幣也不斷升值,如韓元、馬幣、星幣、澳幣等,主因美元指數已跌破80,資金開始流向亞洲市場。

台幣升值期間,不僅台股多呈上漲,台股後5日、後20日也是漲多跌少。以近2年共5次台幣升值來看,這次從7月底迄今約升值2.58%,參考過去台幣波段升值2.29%、2.24%的那2次,台股後5日的漲幅分別都有1.66%、4.51%,以此推估台股短線後市看漲。

台幣波段升值,資產、營建、塑化、紡織、橡膠、鋼鐵等可望受惠,如農林、台肥、三陽、台塑四寶、台苯、國喬、儒鴻、力鵬、集盛、正新、建大等。另台幣升值對以外銷為主的電子、工具機等為受害股,其中半導體和面板影響較多,因半導體廠和面板廠主要台灣製造,出口匯損將傷害獲利,下游硬體也會因台幣升值讓成本結構產生較大壓力,如友達、群創、上銀等要續追蹤。

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外管局鬆綁 中國企業境外上市資金加快回流

作者: 鉅亨網編輯查淑妝綜合報導 | 鉅亨網 – 2013年2月8日 上午10:26

中國資本帳目開放再邁前一步。外匯管理局昨 (7) 日公告,為推動境外上市外匯管理便利化,大幅簡化業務手續,企業於海外上市籌集的資金回流中國毋須再經外管局核准;同時,外管局亦會簡化境內股東增減持境外上市企業股權的匯兌手續,有助企業穩定股價。

《星島日報》報導,外管局昨宣布,已於近日發布《國家外匯管理局關於境外上市外匯管理有關問題的通知》,簡化境內企業境外上市外匯管理政策。外管局稱,中國企業辦理境外上市登記手續後,即可通過銀行辦理帳戶開立、資金匯兌等手續,毋須再經外管局核准;同時,在境外上市企業境內股東增持 (或減持) 其境外股份的資金匯兌方面,外管局亦明確指出,企業在出示上市公司董事會或股東大會決議等材料後,即可向當地外匯管理部門申請並辦理境外持股證明,憑證明向銀行辦理資金匯出或調回。

境內公司回購其境外股票,可使用符合有關規定的境外資金,也可由境內專用帳戶匯出資金。

外管局亦將通過新措施,改進並完善境外上市相關的數據採集及統計監測。《通知》自發布之日起實施。

此前,對於境外上市企業的外匯使用、調回及存放,企業均須向外管局提供書面申請,並提交外匯專用帳戶,由外管局在 20 個工作日內做出批覆。未經所在地外管局批准不得結匯。由於審批過程繁複需時,造成境外上市企業所籌集的外匯,無法及時調回境內轉換為人民幣,每年都造成外匯匯兌損失。

例如在工行 (1398-HK) 、建行 (0939-HK) 、中行 (3988-HK) 來港上市初期,這 3 家內銀「巨無霸」所籌集的巨額外匯資金,當時就因為資金滯留境外,遲遲未能盡快調返中國而額外增加匯兌損失。現在大幅簡化甚至部分取消審批手續,可防止再出現類似現象。

中信銀行國際首席經濟學家廖群認為,有關舉措有助提升企業海外上市集資的回流效率,特別是人民幣持續升值,可減少因資金滯留境外造成匯兌損失。

人民銀行副行長、國家外管局局長易綱去年底曾表示,今年會推出多項改革和調整,央行會按照漸進的方式推進金融改革,包括利率市場化、資本項目開放等都會以穩健的速度推進實施。雖然中國官方並沒有資本帳可兌換的時間表,但資本帳目開放是「十二. 五」期間金融改革的重要內容。

為大力推進貿易便利化,外管局自去年 8 月起,在全國實施貨物貿易外匯管理制度改革,取消出口收匯核銷單,企業不再辦理出口收匯核銷手續。

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改革的突破點 滬自貿區受關注

中央社 – 2013年9月15日 下午12:15

(中央社記者蔡素蓉台北15日電)上海自貿區擬推動金融改革,這可能是大陸國務院總理李克強「尋求改革的突破點」,這也是人民幣邁向國際化進程的必要改革之一,但挑戰恐極為艱鉅。

中國大陸國務院總理李克強近來在許多國際場合闡述推動經濟改革的決心。

李克強說,大陸經改關鍵是要處理好政府和市場、社會的關係。經改必然包含金融改革,將堅定推動金改,包括推動利率市場化、人民幣資本帳可兌換、研擬建立存款保險制度等。

一般認為,上海自由貿易試驗區可望試點上述諸多金融改革。

上海自貿區被視為以「去槓桿化、結構性改革和避免大規模刺激計畫」為核心的「李克強經濟學」的強力出擊。

已故中共領導人鄧小平當年以深圳經濟特區開啟大陸經濟走向改革開放的時代。前中共總書記江澤民時代則打造「上海浦東新區」。前大陸國務院總理溫家寶當年則力挺「天津濱海新區」。

如今李克強獨排眾議,力挺上海自貿區,可能不只為歷史留名,而是中國大陸經濟結構已到不得不改的地步。

專研中國經濟發展、國際政治經濟的國立政治大學國家發展研究所特聘教授童振源對中央社記者分析指出,習李(大陸國家主席習近平、國務院總理李克強)上任以來,推動經濟結構調整,希望由以出口導向,轉以內需消費拉動經濟成長。

他說,「但中國的社會福利、醫療保障明顯不足,這阻礙了內需發展力道,服務業拓展成效有限。李克強力推城鎮化,盼藉此擴大內需,然而受限地方政府財源無力負擔戶籍改革後的社福支出,目前成效並不好。」

「因此,李克強必須尋求改革的突破點,上海自貿區成了示範區,可以在這兒推動金改、體制改革等。」童振源如此說。

不少媒體曾報導,上海自貿區可能先行先試人民幣資本帳可兌換、實現金融市場利率市場化、人民幣跨境使用、探索面向國際的外匯管理改革試點等。

這意味上海自貿區有可能以人民幣離岸中心、離岸金融中心概念或方式,進行區域試點改革,以探索擴大至全大陸的經驗。

但童振源說,「以香港人民幣離岸中心為例,由於人民幣回流受限,因此,發展至人民幣6000億規模後就停滯不前。上海自貿區的人民幣資本池除非能與全大陸相連結,否則恐怕效果仍有限。」

大陸是外匯管制國家,外匯兌換有嚴格規定;人民幣資本帳也尚未開放,對資本流出或流入有嚴格管制。

大陸「個人外匯管理辦法實施細則」明定,「對『個人結匯』和『境內個人』購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。」

以香港離岸人民幣中心為例,人民幣回流大陸僅有投資點心債市場、人民幣合格境外機構投資(RQFII)等途徑。

因此,若上海自貿區的開放資本帳僅限區內,恐怕成效極為有限。但即使如此,也很難杜絕熱錢湧入套利炒作或是資本外逃的危機。

雖然上海自貿區可能推動的金改,正是人民幣想邁向國際化進程中必要的改革之一。然而金改牽一髮動全身,以上海自貿區作為「改革的突破點」,究竟能否成功突破種種利益集團的阻礙,換取「改革的紅利」,恐怕挑戰將極為艱鉅。1020915

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匯率因素 前8月機械出口續弱

中央社 – 2013年9月14日 下午2:47

(中央社記者許湘欣台北14日電)機械公會統計,前8月台灣機械產品出口較去年同期負成長4.4%。祕書長王正青指出,亞幣對美元的匯兌大戰,已是2013年影響台灣機械出口的重要因素。

王正青表示,台灣2013年1至8月總出口值新台幣5兆9704億元,較去年同期成長2.3%。其中電子產品成長4.6%,紡織品負成長2.1%,資訊通訊產品負成長3.3%,電機產品成長12.3%,鋼鐵負成長4.2%,石化產品成長2.4%等。機械產品出口,依美元計價年減4.4%,以新台幣計價負成長4.5%,出口表現不佳。

尤其,2013年1至7月台灣工具機出口值20億4871萬美元,較去年同期負成長17.7%,工具機出口似乎正面臨困難。他說,日圓在近日大幅貶值超過20%,將會影響國際買家對台灣下單。

王正青說,影響台灣機械出口的原因,主要是匯率1至8月平均新台幣兌美元是29.66元,較去年同期升值0.15%,最近新台幣兌美元更升值至29.7元左右。

但韓元目前仍處於超貶值狀態,自全球金融海嘯發生以來,韓元兌美元與2007年相比貶值16.4%,新台幣兌美元相對升值9.9%,雙方相對差距約接近3成,導致台灣產品在國際市場上競爭力逐漸下滑。

大陸自台灣進口機械設備適用兩岸經濟合作架構協議(ECFA)早收減免稅率,兩岸在2013年將加速推動貨品貿易協議調降進口關稅。歐韓自由貿易協定(FTA)已在2011年7月1日正式實施,美韓FTA已在2012年3月15日實施。

此外,鋼材鑄件等原材料價格可能波動,日圓兌美元正大幅貶值達20%,韓元為因應對日幣的競爭,也對美元大幅貶值,但新台幣對美元非但不貶值且有升值情況;業界接單關鍵零組件採購逐漸平穩,廠商必須具有接急單和短單的快速應變與交貨的能力,亞幣對美元匯兌大戰已是2013年影響台灣機械出口重要因素。1020914

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